FPが語る FP試験概要

2019年7月23日

まず前提としてFPの試験スケジュールと概要をお伝えしようと思います。
おそらく文言の中になんだこれは?っとあると思いますがそれが後日解説します!

2つに分かれる団体

少しばかりややこしいのが試験管轄の法人が2つあることです。
結論として日本FP協会であろうと金財政事情研究会もFPとして見たときは変わりません。
一言で表すなら学習領域が総合的な知識なのか保険向きの知識の違いだとお考えください。

 

項目 日本FP協会 金財政事情研究会
URL https://www.jafp.or.jp/ https://www.kinzai.or.jp/fp
住所 〒105-0001 東京都港区虎ノ門4-1-28 
虎ノ門タワーズオフィス5F
〒160-8519 東京都新宿区南元町19
Tel 03-5403-9890 03-3358-0771
科目 ・1級 資産設計提案業務

・2級 資産設計提案業務

・3級 資産設計提案業務
・1級 
個人資産相談業務

・2級 
個人資産相談業務・中小事業主資産相談業務・生保顧客資産相談業務・損保顧客資産相談業務の4科目

・3級
個人資産相談業務・保険顧客資産相談業務の2科目
試験特徴 総合的 専門的
問題数 多い 普通
参考書の数 普通 多い
オススメ 総合的に勉強したい人 保険系が得意な人
難易度 総合的な知識が必要で少し難しい 保険の知識が必要で保険業界ではたらく人には普通

 

FPには学科と実技がある

学科試験と実技試験があります。

学科試験は、3級では○☓を含む選択式、2,1級は4択から選択する形式で行われます。

一方実技試験は、3級から1級まであるもので計算、穴埋め問題、簡単論述などがあります。
イメージとして提案近いですね。

どの級でも学科と実技を突破しないことには合格にはなりません。
ただ難易度は当然受講する級によって大きく異なります。

試験スケジュールについて

現在の試験スケジュールについてまとめました。

FP試験 3・2級 1級
試験月 学科・実技 学科(金財) 実技
1月  
2月     ○(金財)
5月  
6月     ○(金財)
9月 ○(FP協会)
10月     ○(金財)

 

3級の試験概要

3級FP
試験資格 特になし
実施団体 金融財政事情研究会 
日本FP協会
願書受付期間 1月試験:11月中旬~11月下旬
5月試験:3月中旬~3月下旬
9月試験:7月上旬~7月下旬 
合格発表 1ヶ月半
学科試験範囲 ①ライフプランニングと資金計画
②リスク管理
③金融資産運用
④タックスプランニング
⑤不動産
⑥相続・事業承継
実技試験範囲 次の科目から1つを選択して受検
・資産設計提案業務(FP協会)
・個人資産相談業務(金融財政事情研究会)
学科出題形式 筆記試験(マークシート形式)
○×式・三答択一式 60問/120分
実技出題形式 筆記試験(事例形式)60分
学科合格基準 60点満点中36点以上
受験料 学科・実技:3,000円(合わせて6,000円)
合格率 FP協会平均:75%前後 金財平均:55&前後

 

2級の試験概要

2級FP
受験資格 次のいずれかに該当
・3級FP技能検定合格者(金融渉外技能審査3級合格者含む)
・FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者
・日本FP協会認定のAFP認定研修を修了したもの
実施団体 金融財政事情研究会 
日本FP協会
願書受付期間 1月試験 : 11月中旬~11月下旬
5月試験 : 3月中旬~4月初旬
9月試験 : 7月上旬~7月下旬 
合格発表 1ヶ月半
学科試験範囲 ①ライフプランニングと資金計画
②リスク管理
③金融資産運用
④タックスプランニング
⑤不動産
⑥相続・事業承継
実技の試験範囲 次の科目から1つを選択して受検
【金融財政事情研究会】 
①個人資産相談業務   
②中小事業主資産相談業務(1・9月のみ実施)
③生保顧客資産相談業務 
④損保顧客資産相談業務(9月のみ実施)
【日本FP協会】(1・5・9月実施)
・資産設計提案業務(選択肢なし)
学科出題形式 筆記試験(マークシート形式)四答択一式 60問/120分
実技出題範囲 筆記試験(記述式※)※記述式とは「択一」「語群選択」「空欄記入」の各形式を含む
・金融財政事情研究会 /  事例形式(記述式)5設例程度/90分
・日本FP協会  / 記述式40問/90分
学科合格基準 60点満点中36点以上
実技合格基準 ・金融財政事情研究会 / 50点満点中30点以上
・日本FP協会  / 100点満点中60点以上
学科受験料 4,200円
実技受験料 4,500円
合格率 日本FP平均:25%前後 金財平均:50%前後

 

学科6科目について

ライフプランニング リスク管理 金融資産運用
公的年金や健康保険・介護保険、住宅・教育ローンの仕組み等を学習。

*将来に関わります!
生命保険・損害保険などの各種保険商品について種類から特徴、選択方法、関連する法令までさまざまな知識を学習。

*保険を選ぶときに役立ちます!
債券・株式・投資信託・外貨を中心に特徴や仕組み、売買方法を学習。

*投資に役立つ知識です!
タックスプランニング 不動産 相続・事業承継
所得税を中心に法人税や消費税、住民税などさまざまな税金に関する知識を学習。

*所得税を学びます!
不動産の取得・保有・売却に際して必要となる法令や税金、契約などの知識、さらに不動産投資についても学習。

*家を借りるときに知っておいたほうがいいですよ!
財産の相続や贈与、事業の次世代への継承に際して必要な法律や税金に関する知識を学習します。

*兄弟や家族が複雑な場合は必須です!

合格して感じたこと

本当に役に立ちます。

難しいことは考えず、例えば給与担当者になんで私の給与の手取りが減ったんですか?とか
転職時に注意するポイントが見えてきます!

要は自身の人生で注意するべきポイントをたくさん学べるのです!

Alegrestyle(アレグレスタイル)とは?

アレグレとはポルトガル語で陽気を意味します。
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