FPが語る リスク管理の学習内容

リスク管理は保険を理解すること

FPのアレグレです!
今回はリスク管理のお話です。
リスク管理と聞くと小難しそうに聞こえますが要は保険です。

皆さん保険に加入していますか?
世の中たくさんの保険があり、素人からすると何を選べば良いのか全くわかりません。
保険って掛け捨てでしょ?って思っている人も多いと思いますが、そうでない保険も多数あります。
また、節税できることも魅力の一つです。

リスク管理では保険の基礎から学んでいきます。
頑張って学習しましょう!

リスク管理のカテゴリー

保険の仕組みや種類をひたすら学んでいきます。
正直私はあまり好きでない領域でしたw
ただ学習したおかげで保険に関する知識が深まり親にアドバイスできるようにはなりました!

① 生命保険の基礎知識と種類

  • 保険料の決まり方
  • 保険の3つの基本原則
  • 配当金の仕組み
  • 死亡保障
  • 個人年金保険
  • 医療保険
  • 介護保険
  • 生命保険の特約

昔かある生命保険の仕組みを学習します。
生命保険は馴染みのある方も多いと思いますが自身持って理解している!っと言える人は少ないと思います。
しっかり学習してリスク管理しましょう。

② 生命保険契約

  • 生命保険契約のポイント
  • 保険料の払込の方法

契約内容はかなり重要です。
この内容によって保険料や保障範囲が変わってきます。
ここは保険の中で重要なポイントになりますのでしっかり学習しましょう!

③ 個人・法人の生命保険と税務

  • 生命保険料控除の仕組み
  • 保険金受取時の税金
  • 法人契約の生命保険
  • 法人の生命保険の経理処理

法人が入ってくると少し難しくなります。
慣れている方であれば大したことないですが少し個人と異なります。
資格上勉強する必要はありますが難しく考えず流しましょう!

④ 生命保険の設計・見直し

  • 見直しのポイント
  • 設計のポイント
  • 保険証券の読み取り

ファイナンシャルプランナーの見せ所です!
試験後も必要なので学習しましょう。

⑤ 損害保険の基礎・種類・税務

  • 基礎知識
  • 火災保険
  • 自動車保険
  • 傷害保険
  • 賠償保険
  • 地震保険
  • 法人の経理処理

個人的にはここは大変勉強になりました。
旅行行くとき、賃貸、自動車、怪我等私生活でよくある話であり、私もしっかり理解できていませんでしたので本当に良かったなーと思います。
やはり興味が湧いただけ試験の点数も良かったです!

保険と一言に言っても多種多様です。
しっかり学習して自身のリスク管理として活用しましょう!

Alegrestyle(アレグレスタイル)とは?

アレグレとはポルトガル語で陽気を意味します。
陽気な毎日を情報としてお送りするサイトです。
・自身の経験や体験
・キャリア、転職、副業
・資格やライセンス
・お金
・生活の情報
・Webマーケティング

等を皆様のお役に立てるよう日々共有します。