FPが語る ライフプランニングの学習内容

2019年7月30日

生活に役立つライフプランニング

ファイナンシャルプランナーのアレグレです。
そもそもファイナンシャルプランナーは何を学習して、何を学ぶことができるかわからない方も多いと思いますのでまとめていきます。

今回は6科目あるうちの1つライフプランニングのパートです。

このライフプランニングは皆様の生活に直結する内容です。
社会保険の問題は、連日ニュースになっていますし、将来本当に年金がもらえるか不安ですよね。
もちろんこの勉強をしても不安が解消するとは限りません。
しかし、制度を理解することで何が重要か、どう考えるべきかが明確に見えてきます。

ぜひ資格としてでなくご自身の学習として励んでみてください!

主なライフプランニングのカテゴリー

下記に大枠のカテゴリーで記載します。
ライフプランニングでは主に3大資金と呼ばれる内容です。
・教育資金
・住宅資金
・老後資金

です。
これらをライフステージに合わせて考えていきます。

① ライフプランニングの意義と手法

  • ライフプランニグとは
  • 可処分所得の計算方法
  • キャッシュフロー表の作成
  • 個人バランスシートの作成

ここでは主に家計の管理方法を学ぶことになります。
お金の出入りの管理や将来どれぐらいのお金が必要なのか、どのように管理するのかなど学習します。
主婦にはかなりオススメです!

② 教育のプランと資金

  • 教育のプラン
  • 教育資金の準備
  • 教育ローン

ここでは教育費に関する知識と将来への備えを学びます。
子供ができそうな方たちにはかなり重要です!

③ 住宅取得とローン・融資

  • 住宅取得プラン
  • 住宅ローンの返済方法
  • 住宅融資の仕組み
  • 受託ローンの見直し

住宅に関する学習をします。
そうです!3大資金の一つです。
マイホーム購入は人生最大の買い物ですよね。
ここに知識がないと失敗し生活が破綻しては夢も幸せもなくなります。
しっかり学習すべき領域です。

④ ローンとカードの基礎

  • ローンの基礎知識
  • カードの基礎知識

みなさんクレジットカードは使いますか?
クレジットカードにはリボ払いとかキャッシングとかたくさんあります。
理解していないと借金が増えてしまいます。
キャッシュレス社会到来のなかでクレジットカードは重要な位置づけです。

⑤ 社会保険制度

  • 社会保険制度
  • 健康保険
  • 年金
  • 労働保険

ここは日本国民全てが関わるところです。
年金問題や医療負担等こちらで学べます。
将来にも関わりますし、日々給与からも天引きされている方が大半だとおもいますので学んでおいて損はないです。

⑥ 公的年金

  • 年金制度
  • 年金の種類
  • 老齢基礎年金
  • 老齢厚生年金
  • 障害年金
  • 遺族年金

ここは馴染みがない人も多いと思います。
主に老後の年金について学んでいきます。
個人的には苦手でしたw
が、なるほど!将来自分はこれぐらい貰う可能性があるなとイメージが付くようになりました。

⑦ 老後の生活設計

  • リタイアメントプランニング

老後の生活設計の勉強です。
私は親にアドバイスするイメージで勉強しました。
ちょっと自分には早すぎる話だったのでファイナンシャルプランナーとして親に伝えられるように頑張りました!

皆さんどうでしょう?内容は重要なことばかりですよね?
しっかり学習して生活を豊かにしましょう!

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