FPが語る 相続の学習内容

注目度が高い相続

FPのアレグレです!
今回は相続です。

さてさて私はこの科目が1番勉強になり、親に対しても色々言えるようになったので成果があった分野です。
いい話ではないですが必ず人は亡くなります。
では亡くなった後どうするか?もう亡くなった後では本人の意思は聞くことが出来ません。
つまり事前に準備しておくことが必要です。

また日本は超高齢化社会になるとのデータがあります。
そうなった場合相続に対する注目度は必然的に高まります。
国も税法を色々変えてきてます。

また、相続は当然受けた側が税金を支払うので何でもかんでも相続して欲しいって方は要注意です。
良いこともありますが悪いこともあります。

私は兄弟もいるため1人は金にうるさい性格で喧嘩しそうですw
それを回避するために私はしっかり親と話しています。

これがファイナンシャルプランナーとしての大きな役割だと考えます。

主な相続のカテゴリー

殆どの方は初めて勉強する分野でないでしょうか?
相続は法律と税金が密接に関わり合っています。
最初は覚えることが多く大変ですが点と点がつながってくると理解は出来ますので安心してください!

① 相続の知識

  • 相続人と相続分
  • 遺産分割の方法
  • 遺言と遺留分

ドラマとかで見たことある人もいるのではないでしょうか。
ここは生前にしっかり把握して議論しておくポイントになります。
基礎の基礎になるのでしっかり学習して理解しましょう!

② 相続の税金

  • 納税義務者と課税財産の範囲
  • 相続税の計算
  • 相続税の申告と納付

私はこの分野を勉強して何でもかんでも相続しないでねwっと親には伝えていますw
税金って怖いですね~
この相続で税金が払えなくなり自己破綻も大いにありえます。
自分のみを守るためにもしっかり勉強しましょう!

③ 財産評価

  • 財産の評価
  • 不動産の評価
  • 小規模宅地の特例

ここでは財産に関する評価を学びます。
少し理論ぽくなるパートです。

④ 贈与と税金

  • 贈与の基礎知識
  • 贈与税の計算
  • 贈与の申告と納税
  • 贈与の特例

相続と贈与は表裏一体です。当然相続する前には贈与があります。
対策として贈与を上手く活用するのがポイントになります。
つまり生きているうちにしっかり対策をねる必要があるのです!

⑤ 相続対策

  • 財産評価の引き下げ
  • 財産移転・納税資金対策

ここがいわゆる節税対策です。
しっ仮対策しないことには大変な目にあいます。
範囲としては大きくないですが重要な論点です。

⑥ 事業継承対策

  • 基本的な考え方
  • 自社株の評価
  • 株式移転
  • 納税資金対策

ここは法人の話になります。
うんー難しいですね。私は好きなパートでしたが中々会社法の理解もしてないと難しく感じるかもしれないです。
今後法人のコンサルティングを目指す方にはかなりおすすめです!

みなさん死んでからは遅いですw
よく日本人は死の話は嫌がります。
私はファイナンシャルプランナーになってから親にはストレートに伝えています。
何故ならば苦労するのは私達生きている側です。
喧嘩にならぬよう対策をしておくことは家族を円満にする秘策だと考えます!

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