AFP、CFP、団体の違いは?

2019年7月21日

AFP?CFP?FP協会?金財?違いを整理

ファイナンシャルプランナーを聞いたことがある人は多いと思います。
最近の人気資格ですよね!
私も取得して本当に良い資格だと感じています。

しかし、初めて調べると色々出てきて、何がどう違うのかわかりにくいのがファイナンシャルプランナーです。

まず、ファイナンシャルプランナーを管轄している団体が「日本FP協会」と「 金融財政事情研究会 」の2つがあります。

また資格として「AFP」と「CFP」の2つがあり、受験制度も異なります。

上記の違いを詳しく見ていきましょう!

「日本FP協会」と「 金融財政事情研究会 」

団体の違いを見ていきます。

  FP協会 金財
組織名 特定非営利活動法人(NPO法人)
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
一般社団法人金融財政事情研究会
住所 〒105-0001 東京都港区虎ノ門4-1-28 虎ノ門タワーズオフィス5F 〒160-8519 東京都新宿区南元町19
電話番号 TEL:03-5403-9700 TEL :03-3358-1161
事業内容 ・ファイナンシャル・プランニングに関する知識の啓発と普及
・ファイナンシャル・プランニングに関する調査、研究及び情報の提供
・ファイナンシャル・プランニングに関する書籍の発行
国内外のファイナンシャル・プランニング関係機関との交流
・ファイナンシャル・プランナーの教育と資格認定試験の実施
・「週刊 金融財政事情」「金融法務事情」「月刊 消費者信用」等の定期刊行誌の発行
・「金曜例会」「地方金融懇談会」等の定例会の開催
金融経済・法務、金融機関経営に関する実務書の刊行
・金融業務に関する研修講座・セミナー・講習会等による教育・研修
・厚生労働大臣指定試験機関として「ファイナンシャル・プランニング(FP)技能検定」、「金融窓口サービス技能検定」(国家資格)の実施
金融実務に関する能力検定の実施
・金融・財政に関する調査研究および国際協力事業等
・ファイナンシャル・プランニング、確定拠出年金(DC)など、金融・年金・税務・資産運用等に関する知識の啓蒙等
設立 1987年11月19日 1950年6月1日

FP協会FPの活動がメインのためファイナンシャルプランナーに関する情報が多く記載されています。

試験制度の違いは?

大きな違いは実技のテスト内容です。
FP協会は資産設計提案業務と呼ばれ、幅広い資産提案の試験を紙上で行います。

一方金財は、4つもあります。
これは、保険業務を行こう人への専門試験として位置づけられています。

  FP協会 金財
資格級 ファイナンシャル・プランニング技能士1・2・3級 ファイナンシャル・プランニング技能士1・2・3級
資格認定 国家資格 国家資格
試験日(1級は除く) 5月、9月、1月 5月、9月、1月
試験 学科・実技 学科・実技
学科 ・ライフプランニング
・リスク管理
・金融資産運用
・タックスプランニング
・不動産
・相続・事業継承
・ライフプランニング
・リスク管理
・金融資産運用
・タックスプランニング
・不動産
・相続・事業継承
実技 ・資産設計提案業務 ・個人資産相談業務
・中小事業主資産雑談業務
・生保顧客資産相談業務
・損保顧客資産相談業務
受験料 1級 実技:20,000円
2級 学科:4,200円
    実技:4,500円
3級 学科:3,000円
    実技:3,000円
1級 実技:8,900円
2級 学科:4,200円
    実技:4,500円
3級 学科:3,000円
    実技:3,000円

受験者数の比較

受験者数は金財のほうが多いです。
正直私も知りませんでした。

金財の実技試験は、保険等に特化しているため、保険業界で務めている方が受ける傾向があります。
そのため、受験人数が多いのだと思います。

一方、日本FP協会では、仕事内容にかかわらず資格取得として受験する方が多い傾向がります。

受験者数 3級 2級
金財 FP協会 金財 FP協会
2018年9月 学科 33,298 24,949 41,635 24,177
実技 34,168 23,598 36,135 21,332
2018年5月 学科 29,561 20,500 41,352 22,195
実技 30,653 19,456 32,708 19,220
2018年1月 学科 40,350 27,258 53,216 27,082
実技 38,754 25,773 42,725 23,216

 

合格率の比較

日本FP協会のほうが合格率は高いですね。

金財は、保険等に特化した問題が多いため、少し難易度が上る感じです。
日本FP協会は全体的な知識を問うことが多く、試験の傾向もわかりやすいため、合格率が高いです。

 

合格率 3級 2級
金財 FP協会 金財 FP協会
2018年9月 学科 61.64% 78.63% 21.45% 39.47%
実技 42.92% 86.50% 26,74% 50.52%
2018年5月 学科 57.84% 78.92% 28.24% 42.93%
実技 53.22% 90.47% 30.50% 51.68%
2018年1月 学科 65.34% 80.33% 28.53% 45.63%
実技 56.46% 89.07% 38.00% 57.45%

 

AFPとCFP

CFP
北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界24カ国・地域(2019年2月現在)で認められた世界水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できる、プロフェッショナルであることを証明する資格です 。

AFP
2級FP技能検定の合格とAFP認定研修の修了といった要件を満たし、日本FP協会へ登録することで、付与される資格です。 

項目
AFP
CFP
認定協会 日本FP協会 日本FP協会
認定要件
  • AFP認定研修の受講修了
  • 2級FP技能検定に合格
  • AFP認定者
  • CFP®資格審査試験に合格
  • CFP®エントリー研修修了
  • 一定の実務経験
実施機関
  • 日本FP協会
  • 金融財政事情研究会
  • 日本FP協会
受験資格
  • AFP認定研修の受講修了者
  • 3級FP技能検定合格者
  • FP実務経験2年以上
  • AFP認定者
  • 協会指定大学院の所定課程修了

 

試験の違い

受ける科目は同じですが試験内容は大きく異なります。

まずAFPは、学科と実技に分かれており、両方合格すると認定されます。
一方CFPは、1科目ずつ受講し、6科目全てを合格しないと認定されません。

CFPのほうが問題数も多くなり1科目ずつ受験するため、必然的に難易度は上がります。

 
AFP
CFP
試験時期 5月,9月1月 6月、11月
受験機会 年3回 年2回
受験日 1日 2日間
試験時間  2級
実技:120分
実技:90分
1科目120分
受験料 学科:4,200円
実技:4,000円
1科目5,400円

制度を理解しながら自分にあった資格の取得をしていきましょう!

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